מימוש זכויות פיננסיות וניצול הטבות מס להון הפרטי !
אם הגעת לדף הזה – התכנון הפיננסי שלך יכול להיות פשוט, נעים ובאיכות חיים גבוהה, תוך שמירה על מרבית ההון הפנסיוני שצברת ומינוף הטבות מס – גם עבורך וגם עבור הדור הבא.
כמעט סיימת את ההרשמה!
נעים להכיר, מני גינדי,
אני מתכנן פיננסי וסוכן ביטוח פנסיוני בעל רישיון מטעם משרד האוצר, ובעל רישיון לשיווק השקעות מטעם רשות ניירות ערך.
מתמחה בתכנון פרישה, תכנון מס, מיקסום ומימוש קצבאות, וניהול העברת עושר בין-דורית – במטרה לאפשר לך ולמשפחתך ביטחון כלכלי לדורות.
עבדתם קשה כל החיים – עכשיו הזמן לגרום לכסף שלכם לעבוד בשבילכם.
לא משנה אם אתם כבר בגיל פרישה, מתקרבים אליו, או פשוט רוצים לוודא שההון שצברתם מנוהל נכון – תכנון פיננסי מדויק יכול לעשות את כל ההבדל.
באמצעות שילוב של תכנון מס חכם וניהול השקעות מותאם אישית, ניתן להגדיל את ההכנסה החודשית, לשמר את החסכונות לאורך זמן ולשלם פחות מס – כחוק.
מימוש נכון של זכויות, שימוש בתיקון 190, הטבות מס בקופות גמל והשקעות נכונות – כל אלו יכולים לאפשר לכם ליהנות מהעושר שצברתם, בלי לפגוע בו, ובלי לרדת ברמת החיים.
ניהול הון אישי זה לא רק עניין של מספרים – זו ההזדמנות לדאוג לעתיד שלכם ושל המשפחה, בראש שקט ובידיים מקצועיות. אבל כדי שזה יקרה – צריך לתכנן נכון.
מה כולל השירות שלי?
קיבוע זכויות – למיצוי הטבות המס וקבלת קצבה מקסימלית, מבלי לוותר על ההון שצברתם במהלך השנים ותכנון פנסיוני מקצועי – לבניית תזרים קבוע ואיכות חיים גבוהה בגיל הפרישה
תכנון מס אישי ומותאם: בחינה מדויקת של נכסים, פנסיות, וקופות חיסכון – לצמצום חבות המס במועד המשיכה או בפרישה.
העברת עושר בין-דורית במיסוי מופחת: תכנון פיננסי כולל להעברת נכסים וכספים לדור הבא, תוך מזעור חבות המס, שמירה על שליטה ובעלות על ההון לאורך החיים, והבטחת מעבר מסודר, שקוף וחכם שיגן על הנכסים וישרת את טובת המשפחה בטווח הארוך.
מה הולך לקרות עכשיו?
שיחת היכרות
נרשמת בהצלחה לשיחה האישית שלנו. במהלך השיחה, אכיר אותך ואת הצרכים הכלכליים שלך: נסקור את המטרות, נבין את הציפיות – ואקבל ממך מידע ראשוני על הכספים והנכסים הפנסיוניים שלך. לאחר מכן, אאסוף ממך את הפרטים הנדרשים לצורך בדיקת הנכסים הפנסיוניים והנפקת דו"ח מסלקה פנסיונית – ללא עלות וללא התחייבות.
פגישה אישית – תכנון פיננסי שמתחיל בצרכים שלך
בפגישה אישית אערוך מיפוי מקיף של מצבך הפיננסי והפנסיוני, תוך הגדרת מטרות לעתיד. נבחן יחד את תהליך מקסום הזכויות והמיסוי, ונבנה תכנית פעולה יעילה לשיפור המצב הקיים – בהתאמה מלאה לצרכים שלך
ישום ההמלצות וביצוע "מימוש של כל הזכויות"
בשלב זה, במידה ונבחר להתקדם, איישם את תכנית הפעולה שנבנתה עבורך בפגישה – באופן מלא, מדויק ומקצועי ואבצע התאמות שיבטיחו מיצוי מלא של כל הזכויות שמגיעות לך. אני אהיה הכתובת שלך לכל שאלה, שינוי או התלבטות ואשמור איתך על קשר שוטף לאורך כל הדרך. כך תוכל לדעת שתיק הנכסים שלך מטופל היטב, בהתאם לשינויים בשוק ובהתאם למצבך האישי – מתוך מחויבות, זמינות, ושקט נפשי.
