גילוי נאות לסוכן ביטוח תאגיד בענף פנסיוני

(לפי סעיף 21(א) לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ייעוץ, שיווק ופנסיה), התשס"ה–2005)
מני גינדי סוכנות לביטוח ופיננסים בע"מ (להלן: "הסוכנות") היא סוכנות ביטוח בעלת רישיון תאגיד בענף הביטוח הפנסיוני, כהגדרתו בחוק, ואינה מספקת ייעוץ פנסיוני. הסוכנות פועלת כמשווקת פנסיונית ואינה נחשבת לגורם בלתי תלוי.

הסוכנות מקיימת הסכמי הפצה מסחריים עם הגופים המוסדיים הבאים, ומשווקת מטעמם מוצרים פנסיוניים בתחומים שונים: מיטב דש, אלטשולר שחם, מור, ילין לפידות, אנליסט, אקסלנס, הכשרה, הפניקס, הראל, מגדל, כלל, מנורה מבטחים, איילון.

הסוכנות והסוכנים מטעמה משווקים את המוצרים הפנסיוניים הבאים: קרנות השתלמות, קופות גמל, קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, פוליסות חיסכון – בהתאם להסכמים הקיימים עם הגופים המוסדיים לעיל.
הסוכנות מקבלת עמלות הפצה מהגופים המוסדיים בתמורה לשיווק מוצריהם. כתוצאה מכך, קיימת זיקה מסחרית בין הסוכנות לבין מוצרים אלה, וייתכן שתהיה העדפה לשיווק מוצר מסוים או גוף מסוים – אך זאת תמיד בכפוף להתאמה מיטבית לצרכיו של הלקוח.

יובהר כי ההתקשרות עם חלק מהגופים המוסדיים נעשית באמצעות סלע סוכנות לביטוח בע"מ, אשר משמשת כסוכנות על. הסוכנות פועלת כסוכן משנה מטעם סלע, והעמלות משולמות באמצעותה, בהתאם להסכמים של סלע עם הגופים המוסדיים.

על אף הזיקה והתגמול, הסוכנות פועלת במקצועיות מלאה, במטרה להתאים לכל לקוח את הפתרון הפנסיוני או הביטוחי הנכון עבורו. גובה העמלה אינו משפיע על עלות המוצר ללקוח, והוא מאפשר לנו להעניק שירות מקצועי, אישי ומתמשך – בהתאם לחוק ולסטנדרטים הנהוגים בענף.