(לפי סעיף 21(א) לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ייעוץ, שיווק ומערכת סליקה פנסיוניים), התשס"ה–2005)
מני גינדי סוכנות לביטוח ופיננסים בע"מ, הפועלת תחת המותג Gindi Family Office (להלן: "הסוכנות"), היא סוכנות ביטוח בעלת רישיון תאגיד בענף הביטוח הפנסיוני, כהגדרתו בחוק, ואינה בעלת רישיון לייעוץ פנסיוני. הסוכנות פועלת כמשווקת פנסיונית ואינה נחשבת לגורם בלתי תלוי.
הסוכנות אינה בעלת רישיון לייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ניהול תיקי השקעות או ייעוץ מס, ואינה מעניקה שירותים אלה במסגרת פעילותה, אלא אם קיימים רישיון והסמכה מתאימים על פי דין ובכפוף להוראות הדין הרלוונטיות.
הסוכנות מקיימת התקשרויות לשיווק מוצרים פנסיוניים, במישרין או באמצעות סלע סוכנות לביטוח בע"מ, עם הגופים המוסדיים הבאים: מיטב דש, אלטשולר שחם, מור, ילין לפידות, אנליסט, אקסלנס, הכשרה, הפניקס, הראל, מגדל, כלל, מנורה מבטחים, איילון.
הסוכנות והסוכנים מטעמה משווקים את המוצרים הפנסיוניים הבאים: קרנות השתלמות, קופות גמל, קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, פוליסות חיסכון, בהתאם להסכמים הקיימים עם הגופים המוסדיים לעיל.
הסוכנות מקבלת עמלות הפצה מהגופים המוסדיים בתמורה לשיווק מוצריהם. כתוצאה מכך, קיימת זיקה מסחרית בין הסוכנות לבין מוצרים אלה, ועשויה להיות לסוכנות זיקה למוצרים פנסיוניים מסוימים, והכל בכפוף להתאמת המוצר לצרכיו של הלקוח.
יובהר כי ההתקשרות עם חלק מהגופים המוסדיים נעשית באמצעות סלע סוכנות לביטוח בע"מ, המשמשת כסוכנות-על. הסוכנות פועלת במקרים אלה כסוכן משנה מטעם סלע, והעמלות משולמות באמצעותה בהתאם להסכמים החלים ולהוראות הדין.
על אף הזיקה והתגמול, הסוכנות פועלת במקצועיות מלאה, במטרה להתאים לכל לקוח פתרון המתאים לצרכיו. גובה העמלה אינו משפיע על עלות המוצר ללקוח, והוא מאפשר לסוכנות להעניק שירות מקצועי, אישי ומתמשך, בהתאם להוראות הדין ולסטנדרטים הנהוגים בענף.
הפניות לגורמים מקצועיים חיצוניים
במסגרת פעילותה, הסוכנות עשויה להפנות לקוחות לגורמים מקצועיים חיצוניים בתחומי ניהול תיקי השקעות, שיווק השקעות, שירותים משפטיים, ייעוץ מס ושירותים פיננסיים נוספים, וכן לסייע בתיאום הקשר בינם לבין הלקוח.
השירותים המקצועיים עצמם, לרבות אפיון צרכים, מתן גילוי נאות, שיווק השקעות, ניהול תיקי השקעות, ייעוץ מס, ייעוץ משפטי וכל שירות מקצועי אחר, ניתנים על ידי הגורמים המקצועיים הרלוונטיים ובאחריותם הבלעדית, בהתאם לרישיונותיהם, להסכמים עמם ולהוראות הדין החלות עליהם.
הסוכנות אינה מעניקה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ניהול תיקי השקעות או ייעוץ מס, אלא אם קיימים רישיון והסמכה מתאימים על פי דין ובכפוף להוראות הדין הרלוונטיות.
כל החלטה בדבר התקשרות עם גורם מקצועי חיצוני, ביצוע השקעה, פתיחת תיק השקעות, קבלת שירות מקצועי או ביצוע פעולה כלשהי מתקבלת על ידי הלקוח לפי שיקול דעתו הבלעדי, לאחר שקיבל את מלוא המידע, ההסברים, מסמכי הגילוי הנאות והמסמכים הנדרשים מהגורם המקצועי הרלוונטי.
הסוכנות אינה צד להסכם ההתקשרות שבין הלקוח לבין הגורם המקצועי החיצוני. השירותים ניתנים על ידי אותו גורם ובאחריותו הבלעדית. הסוכנות אינה אחראית לשירותים, להמלצות, לפעולות, להחלטות, לביצועים, לתוצאות או לכל נזק, הפסד או תוצאה הנובעים מהשירותים הניתנים על ידי אותו גורם.
במקרים מסוימים עשויה הסוכנות להיות זכאית לתגמול בגין הפניה או התקשרות עם גורמים מקצועיים חיצוניים, בהתאם להסכמים מסחריים ובכפוף להוראות הדין. זכאות כאמור אינה גורעת מחובת הסוכנות לפעול בהגינות, במקצועיות ובטובת הלקוח במסגרת השירותים הניתנים על ידה.
