"אג"ח מאפשרות לנו לקבל ריבית ידועה מראש לתקופות זמן קבועות", אומר מני גינדי, מנכ"ל Gindi Family Office ומדגיש: "השקעה באג"ח מתאימה במיוחד לתיקי פרישה אלטרנטיבית"
שוקי המניות אמנם שברו שיאים בשנים האחרונות, אך גם נפלו לנקודות שפל. מסוף 2019 שוקי המניות ברחבי העולם מתאפיינים ברמת תנודתיות גבוהה במיוחד.
"התנודתיות בשווקים מורגשת היטב גם בישראל, בעקבות אירועי השנה החולפת", אומר מני גינדי, מייסד Gindi Family Office, ומסביר: "בתקופה של תנודתיות גבוהה, משקיעים רבים מחפשים אלטרנטיבות סולידיות יותר.
כאן נכנסות לתמונה איגרות חוב. בניגוד למניות, השקעה באג"ח מאפשרת לייצר יציבות ובהירות גבוהות יותר למשקיע".
לדברי מני, שמתמחה בניהול עושר עבור משפחות ולקוחות פרטיים, השקעה באג"ח עשויה להתאים למגוון רחב של משקיעים, ובמיוחד למשקיעים הנדרשים לתזרים ידוע ולתיקי פרישה. "אנחנו מסתכלים היום על המצב בעולם ורואים שסביבת הריביות גבוהה היסטורית — מה שמייצר הזדמנויות חדשות בשוק האג"ח. מאז סיום העלאות הריבית בשנתיים האחרונות, הריבית על אג"ח גבוהה במיוחד ויכולה להגיע גם לריביות חד ספרתיות גבוהות.
כאשר המתכננים שלנו בונים תיקי השקעה ללקוחות, אנחנו יכולים להיעזר באג"ח כדי לשמור על יציבות גם בתקופות של טלטלות בשווקים".
