העברת עושר בין-דורית מתחילה הרבה לפני קבלת ההחלטות
העברת עושר בין דורות אינה מסתכמת במסמכים או בהעברת נכסים, אלא כוללת קבלת החלטות מורכבות בעלות השלכות ארוכות טווח.
מדובר בתהליך מורכב, שבו מתקבלות החלטות בעלות השפעה על מבנה ההון, המערכת המשפחתית וההתנהלות הכלכלית לאורך זמן, לעיתים תוך איזון בין שיקולים, רצונות וצרכים שונים בתוך המשפחה.
אין דרך אחת נכונה להעברת עושר. כל משפחה פועלת מתוך מבנה, ערכים וצרכים שונים.
התהליך מתחיל בהבנת התמונה הכוללת – מבנה הנכסים, הרצונות והדינמיקה המשפחתית, ונבנה בצורה מדורגת ומתואמת לאורך זמן.
מה כולל התהליך
- בחינת מבנה הנכסים וההון המשפחתי
- תכנון מיסוי בהתאם לדין
- בחינת דרכים להעברת נכסים בין דורות
- התייחסות להיבטים משפחתיים וארוכי טווח
- עבודה משולבת עם גורמים משפטיים לפי הצורך
הכל במסגרת מעטפת אחת, מתואמת ומותאמת לצרכים.
לא כל מה שניתן לבצע – נכון לבצע.
בתחום זה, ההחלטות המשמעותיות ביותר הן אלו שמתקבלות הרבה לפני הצורך בהן.
המטרה אינה רק להעביר נכסים – אלא לבנות תהליך מסודר ומתואם, שישמר את מבנה ההון לאורך זמן ויתאים למציאות המשתנה של המשפחה.
המטרה היא לקבל החלטות נכונות בזמן הנכון, כך שמבנה ההון יישמר לאורך זמן ובהתאמה למציאות המשתנה של המשפחה.
