התהליך בנוי על בסיס מעטפת מקיפה לפורש:
- תהליך אפיון צרכים והתאמת תיק ללקוח עפ"י צרכיו האישיים.
- ניהול מרכזי של תיק ההשקעות ובניית נכס פיננסי מניב עבור הפורש.
- ניהול מרוכז של נכסים בנקאיים ופנסיונים כאסטרטגיה אחת.
- מעטפת שירות של מומחה לתכנון פרישה ורו"ח לצורך ניהול נכון של תהליך העבודה אל מול מס הכנסה ומנהל תיק אישי לכל לקוח.
אנחנו מייצרים פתרונות השקעה ייחודיים בארץ ובחו"ל החוסכים ללקוחותינו כסף רב ומגנים על ההון המשפחתי תוך יצירת ביטחון ויציבות בהשקעות לאורך זמן.
אנו בונים עבור לקוחותינו אסטרטגיה פיננסית כוללת בשילוב פתרונות מיסוי ישראלי ובינלאומי, פתרונות השקעה סחירים ולא סחירים וגישה למוצרי השקעה יציבים ומגוונים.
התאמה אישית של הצרכים וליווי צמוד מאפשרים ללקוחותינו לממש את היעדים הכלכליים שלהם בצורה האופטימלית יחד עם צמיחה נכונה של הנכסים. הטיפול הכולל מאפשר פתרונות מגוונים המשמרים את העושר המשפחתי ודואגים למקסום הנכסים בהווה ובעתיד.
פרישה אלטרנטיבית מאפשרת שימור של ההון המשפחתי, יצירת תזרים קבוע וגידול בהון המשפחתי וכן בהכנסה לאורך זמן. תשלום המס הדחוי מאפשרת יצירת רווחיות גבוהה יותר והאפשרות להשקיע במגוון המוצרים הייחודיים ללקוחות כשירים ומוסדיים פותחת עולם של השקעות מתקדמות ורווחיות לטווח הארוך.
ניהול נכון של ההון הצבור והתזרים הנדרש תוך ניצול מרבי של הטבות מס, תכנון השקעות ארוך טווח ושמירה על גמישות מירבית מאפשרת ניהול תזרים, נזילות ותכנון העתיד הכלכלי המשפחתי. פרישה אלטרנטיבית מאפשרת לצאת לפרישה לפנסיה בראש שקט תוך שמירה על החיסכון שנצבר במשך שנים רבות.
שירות רו"ח ותיאום מס ניתנים כחלק מהטיפול הכולל וכן ליווי של מומחה פנסיוני לצורך התאמה לרגולציה ולתקנות.
*סכום מינימאלי לניהול כ- 2 מיליון ₪, יכול להיות משולב ממספר קופות ואף מהשקעה של תא משפחתי. ההשקעה נבנית כאסטרטגיה לתקופה מינימאלית של 3 שנים ויש אפשרות לשחרר בכל שנה אחוז מסויים מעבר להכנסה השוטפת ללא קנסות.
יתרונות עיקריים
ניהול אסטרטגיה מתאימה לצרכים המייצרת תזרים חודשי קבוע.
- שימור החיסכון המשפחתי והגנה על נכסי המשפחה
- המטרה הראשית לייצר גידול מתמשך בהכנסה ובהון המשפחתי.
- ניצול יתרונות המיסוי ודחיית מס לאורך זמן.
- מימוש הטבות לגמלאים לצורך הפחתת נטל המס לאורך זמן.
- יצירת תזרים קבוע חלופי לפנסיה תוך שימור הקרן.
- שילוב מוצרי השקעות ייחודיים המאפשרים גישה למוצרים הפתוחים רק ללקוחות כשירים ומוסדיים.
- צבירת הון משפחתי והעברה בין דורית – הכסף נשאר במשפחה.
- ניהול מרוכז של הנכסים בקופות גמל ובבנק ושליטה בתהליך לצורך ניהול נכון של הכספים לצורך הפחתת מיסוי בעת ההורשה.
