תכנון פרישה נכון מתחיל הרבה לפני הפרישה עצמה
לאחר שנים של עבודה וחיסכון, שלב הפרישה מעלה שאלות מהותיות לגבי המשך ההתנהלות הכלכלית.
כמה למשוך, מתי ובאיזה אופן – אלו החלטות שיש להן השפעה לאורך שנים.
אין תשובה אחת נכונה לתכנון פרישה.
הבחירות תלויות במצב האישי, במטרות ובמבנה המשפחתי.הליווי מתחיל בהיכרות עם הנתונים והצרכים, ונבנה כתהליך מתמשך, בהתאם לשינויים לאורך הזמן.
מה כולל התהליך
- תכנון מיסוי אישי ומשפחתי בהתאם לדין
- בחינת קיבוע זכויות והשלכותיו
- בחינת קצבאות ומקורות הכנסה
- בחינת מבנה הנכסים והתאמתו לשלב הפרישה
- התייחסות להיבטים בין-דוריים
קיבוע זכויות
קיבוע זכויות הוא שלב חד-פעמי בעל משמעות בתהליך הפרישה.בחינה נכונה של האפשרויות מאפשרת בחינה של ההטבות הקבועות בדין, בהתאם לנסיבות האישיות.
ככל שהתהליך מתחיל מוקדם יותר, כך ההחלטות מושכלות יותר.
