תכנון פרישה נכון מתחיל הרבה לפני הפרישה עצמה
לאחר שנים של עבודה וחיסכון, שלב הפרישה מעלה שאלות מהותיות לגבי המשך ההתנהלות הכלכלית.
כמה למשוך, מתי ובאיזה אופן – אלו החלטות שיש להן השפעה לאורך שנים.
פרישה אינה אירוע פיננסי נקודתי, אלא שלב בתוך ניהול ההון הכולל של המשפחה.
אין תשובה אחת נכונה לתכנון פרישה.
הליווי מתבסס על היכרות מעמיקה עם מבנה ההון, מקורות ההכנסה והצרכים העתידיים של התא המשפחתי, ונבנה כתהליך מתמשך בהתאם לשינויים לאורך הזמן.
מה כולל תהליך תכנון הפרישה
- תכנון מיסוי אישי ומשפחתי בהתאם לדין
- בחינת קיבוע זכויות והשלכותיו
- בחינת קצבאות ומקורות הכנסה
- בחינת מבנה הנכסים והתאמתו לשלב הפרישה
- התייחסות להיבטים בין-דוריים
הכל במסגרת מעטפת אחת, מתואמת ומותאמת לצרכים, ובשיתוף גורמים מקצועיים רלוונטיים בהתאם לצורך.
קיבוע זכויות הוא אחד השלבים המרכזיים בתהליך תכנון הפרישה
קיבוע זכויות הוא שלב חד-פעמי בעל משמעות מהותית בתהליך הפרישה.
בחינה נכונה של האפשרויות מאפשרת למצות את ההטבות הקבועות בדין, בהתאם לנסיבות האישיות.
ככל שהתהליך מתחיל מוקדם יותר, כך גדל מרחב האפשרויות והיכולת לקבל החלטות מדויקות לאורך זמן.
