קרן גידור (Hedge Fund) היא קרן השקעות שמטרתו להפיק תשואה בתנאים שוק משתנים, ללא תלות במצב השוק הנוכחי. מטרת הקרן היא להגן על ההשקעות ולהשיג תשואה גם בזמנים של שינויים חריגים בשווקים. כדי להשיג זאת, קרנות הגידור משתמשות במגוון אסטרטגיות וכלים פיננסיים.
יש מגוון רחב של אסטרטגיות בהן משתמשות קרנות גידור, כגון פעילות מסחר אקטיבית, מעקב אחר מדדים חכמים, מסחר באמצעות אלגוריתמיים ממוחשבים, ועוד. מנהל ההשקעות בקרן הגידור בעל יכולות פוטנציאליות לייצר תשואות בשוק עולה ויורד.
למרבית קרנות הגידור דורשים סכום השקעה מינימלי ראשוני. דמי הניהול הטיפוסיים בקרנות הגידור נעים סביב 2% משווי ההשקעה, ודמי ההצלחה נעים סביב 20% מהתשואה השנתית של הקרן. מודל תגמול זה מעודד את מנהלי הקרנות להשיג את מירב התשואה ללקוחותיהם.
ישנם יתרונות וחסרונות לקרנות הגידור:
יתרונות:
- קרנות גידור מנוהלות ע"י מנהלי השקעות מקצועיים בעלי ניסיון רב, מה שחוסך מאמץ וזמן למשקיע הממוצע על-פני השקעה עצמאית בשוק ההון, בשל היד החופשית הניתנת למנהל קרן הגידור, פוטנציאל הרווח גבוה משמעותית מתשואת השוק.
- קרנות גידור הן לרוב מגוונות ומשקיעות על פני מספר ניירות ערך ונכסים פיננסיים, מה שמאפשר פיזור חכם.
- מדיניות הקרן מאפשרת לקיחת פוזיציות LONG ו- SHORT תוך גמישות מלאה בשיעור החשיפה למניות המאפשרת התאמה מהירה לתנאים המשתנים בהתאם לראות מנהל הקרן.
- לרוב קרנות הגידור יהיה נאמן אשר יפעל לטובת המשקיעים דבר אשר יגביר את רמת הביטחון עבור המשקיעים.
חסרונות:
- חסרון בולט של קרן גידור היא שרק משקיעים כשירים יכולים להשקיע בקרן ורוב קרנות הגידור יציבו רף כניסה גבוה בגובה של מעל מיליון שקלים.
- דמי הניהול של הקרן גבוהים ביחס למוצרים אחרים לרוב 2% מצבירה ו- 20% דמי הצלחה
- הנזילות אינה מיידית אלא חודשית ואף רבעונית בחלק מהמקרים, וניתן למשוך או להפקיד כספים רק אחת לתקופה, לרוב אחת לרבעון.
- קרן גידור היא מוצר שמשמעותית פחות מפוקח מאשר קרן נאמנות, ולכן ללא ליווי אנשי מקצוע מתאימים אי אפשר לדעת באמת מה קרן הגידור עושה ומה אחזקות של הקרן עצמה.
משרדנו מתמחה בניהול השקעות וניהול עושר משפחתי ללקוחות כשירים, תוך ספק שירות אישי ומקצועי וליווי שוטף ומתמשך. אנו זמינים לספק לכם ייעוץ אישי ולהציג לכם את ההזדמנויות והשקעות הרלוונטיות ביותר בהתאם לתחומי העניין שלכם.
