קרנות השקעה בחוב פרטי, הידועות גם בשם "חוב פרטי", הן קרנות שמשקיעות בהלוואות לחברות ולפרויקטים עסקיים מגוונים, כגון נדל"ן וטכנולוגיה. קרנות אלו מהוות אלטרנטיבה לבנקים ולרוב משקיעות באופן ישיר בעסקים. הן מנוהלות על ידי קרנות השקעה, משקיעים פרטיים, משקיעים מוסדיים, או ארגונים פיננסיים, ואינן פתוחות לציבור הרחב.
קרנות החוב מציעות אפיק השקעה בטוח ויציב. לעומת השקעות בניירות ערך אחרים, כמו מניות או אג"ח, השקעה בחוב פרטי מאפשרת לפזר את הסיכונים ולהפחית את התלות בשווקי ההון. היתרון המשמעותי של השקעה בחוב פרטי הוא היציבות והביטחון שהיא מספקת, בהשוואה לשווקי ההון שנוטים להיות פחות יציבים.
בשנים האחרונות הביקוש להשקעה בקרנות חוב הולך וגובר לרוב טווח ההשקעה ינוע בין 2-5 שנים.
קיימים שלושה סוגים עיקריים של שעבודים ובטחונות בקרן חוב:
חוב בכיר
חוב נחות
חוב שאינו מובטח באופן ישיר על ידי נכסים או בעלות נוספת והוא נמצא בעדיפות הנמוכה ביותר בסדר הנשייה. במקרה של פירוק או פשיטת רגל, ייתכן כי התאגיד לא יוכל לשלם את החוב הנחות.
מזנין
חוב שהוא בעל עדיפות שנייה לאחר החוב הבכיר, ובדרך כלל המובטח על ידי נכסים קשורים לפרויקט או לחברה שמקבלת את ההלוואה. מימון פרויקט נדל"ן הוא דוגמה טובה לשעבוד מדרגה שנייה.
*השקעות בחוב פרטי מיועדות ללקוחות כשירים, חברות ומשקיעים מוסדיים.
